Tu Empresa Factura, Pero No Sabes si Genera Caja
Diagnóstico financiero que distingue EBITDA de flujo de caja real. Proyecciones basadas en datos operativos, no en supuestos optimistas. Sabes exactamente cuánto necesitas para crecer y dónde se fuga el margen.
Visibilidad Financiera Real
Saber exactamente cuánta caja tienes, cuánta vas a tener y cuándo se acaba. Decidir con datos, no con intuición ni con el saldo del banco.
Decisiones con Horizonte Claro
Proyecciones de flujo de caja a 12 meses con escenarios. Sabes antes de que pase si puedes contratar, invertir o si necesitas financiamiento.
2-3 Semanas
Acceso a tu estado de resultados y datos bancarios. Cifrid construye el modelo de cash flow, proyecciones y escenarios de sensibilidad.
El Problema Real
EBITDA Positivo No Significa que tu Negocio Esté Sano
Muchos dueños de empresa confunden utilidad contable con generación de caja. El EBITDA te dice cuánto generas operativamente antes de impuestos, intereses y depreciación. Pero no te dice cuánto efectivo queda disponible despues de pagar inversiones, deuda y capital de trabajo. Puedes tener EBITDA positivo y estar sin liquidez.
Sin un diagnóstico que separe la rentabilidad operativa del flujo de caja libre (FCF), cada decisión de inversión, contratación o expansión se toma a ciegas. No sabes si puedes financiar crecimiento con caja propia o necesitas deuda. No sabes en qué mes se te acaba la pista.
Qué Incluye
Diagnóstico Financiero y Modelo de Proyección
Construimos un modelo financiero con tus números reales que separa lo contable de lo operativo y te permite simular escenarios antes de comprometer recursos.
Diagnóstico EBITDA vs FCF
Separamos la rentabilidad operativa del flujo de caja libre. Identificamos dónde la empresa genera valor y donde lo consume.
Modelo de Proyección
Proyecciones a 12-36 meses basadas en datos operativos reales: estacionalidad, ciclo de cobro, estructura de costos fijos y variables.
Escenarios What-If
Qué pasa si subes precio un 10%? Si contratas 3 vendedores? Si pierdes tu cliente más grande? Simulas antes de decidir.
Detección de Fugas
Identificamos dónde se fuga margen: descuentos no rastreados, costos ocultos, clientes que cuestan más de lo que aportan.
Runway y Punto de Equilibrio
Calculamos cuántos meses de pista tienes, a qué ritmo de quema y cuál es el punto de equilibrio real de tu operación.
Reporte Ejecutivo
Documento de diagnóstico con recomendaciones concretas: qué cortar, qué potenciar y dónde invertir. Listo para compartir con socios o directorio.
| Qué necesitas | Excel / Banco | ERP Contable | Cifrid |
|---|---|---|---|
| Diagnóstico EBITDA vs FCF | Medio | No | Sí |
| Proyección a 12 meses con escenarios | Medio | Medio | Sí |
| Detección de descalce | No | Medio | Sí |
| Visibilidad de caja en tiempo real | No | Sí | Sí |
| Alertas de riesgo | No | Medio | Sí |
| Costo de implementación | Sí | No | Sí |
Fit y Límites
Cuándo Este Servicio No Aplica
Preferimos decirte antes si tu caso no calza, en lugar de descubrirlo durante el proyecto.
Sin data financiera mínima
Si no tienes al menos 6 meses de estado de resultados y movimientos bancarios, el modelo no tiene base para proyectar. Primero hay que ordenar la contabilidad.
Caja personal mezclada con empresa
Si los gastos personales y empresariales comparten cuenta, el diagnóstico de FCF pierde validez. Primero hay que separar las cajas.
Menos de 6 meses operando
Las proyecciones necesitan patrones de estacionalidad y ciclo de cobro. Con menos de 6 meses de historia, los supuestos son demasiado frágiles.
Cash flow y proyecciones incluye 30 días de BintelX
Te construimos el modelo financiero y te queda la herramienta para seguir proyectando solo. Al contratar, te damos acceso a el módulo financiero con proyecciones y escenarios en BintelX — la misma plataforma que usamos internamente. Cuando la consultoría termine, ya sabes usarla.
Prefieres hacerlo tu mismo? Cash flow y proyecciones ya esta en BintelX.
Si eres de los que prefiere probar primero por su cuenta, BintelX te da acceso a el módulo financiero de BintelX con la misma metodologia que usamos en consultoria. Sin depender de nosotros para operar.